在美洗钱防制有缺失不只兆丰银  顾立雄:另1家改善中

据188bet北京时间2018年1月17日报道,兆丰金控旗下兆丰银行美国3家分行再遭美国裁罚2900万美元、折合新台币8.57亿元,但也由于美国洗钱防制的门槛高,台湾国内金融业投入高成本,让外界质疑台湾国银在美国的存在价值。金管会主委顾立雄18日表示,兆丰银若想在美国生存就须符合当地监理要求,当然,他也对兆丰银在第1季底前完成改善有信心,若无法完成改善,银行法有授信可以再对兆丰银处分。

此外,顾立雄也提到,除兆丰银行,国内还有1家银行在美也有防制洗钱作业缺失,目前正在改善中,该行信用评等也被降等,其馀并无类此状况。至于是哪家银行?顾立雄说,大家都知道,媒体也报过,就是华南银行,但就目前金管会掌握及检视的情况,除兆丰银、华南银行之外,其他本国银行在美分行,没有这个情况。

至于这是否代表不会再有银行遭美国裁罚?顾立雄说,已要求所有有在美国有分支机构的银行,均须遵守洗钱防制要求,并尊重美国主管机关的金融监理。

兆丰银18日一早发布重讯指出,因美国纽约分行、芝加哥分行及硅谷分行在2016年风险管理及防制洗钱制度未达监理机关标准,再遭美国裁罚2900万美元、约折合新台币8.57亿元。但兆丰银强调,这次裁罚缺失源自2016年度的检查报告,查核基准日或早于2016月8月19日纽约州金融服务署合意令签署日、或与合意令签署日相距甚近,均属合意令签署前已存在的防制洗钱制度缺失。

因此,这次Fed裁罚令与合意令实属不同监理机关对于同一时期的缺失进行处分,并非兆丰银于签署合意令后新发生其他严重缺失,更无所谓涉及洗钱情事。

金管会则表示,在2016年9月14日已对兆丰银行总行督导海外分支机构之责予以行政处分,针对这次3家分行类似的缺失情事,将视美方对其改善之认可情形予以续处。由于美方给予兆丰银行改善期程在2018年第1季,如有必要,金管会将对该3家分行的改善情形再办理金融检查,并依检查结果处理。此外,经检视本国银行在美分行营运情形,目前有1家有防制洗钱作业缺失在改善中,其馀并无类此情形。

顾立雄在金管会2018年新春记者会补充说明,由于美国监理机关给兆丰银的改善计画是在今年第1季底,金管会会督促确保他们完成改善,以符合美方监理机构的要求,他也对兆丰银有信心,当然,他也强调,若最后无法完成改善,银行法也有授权金管会,可对兆丰银行二度开罚。

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